يعتبر مجلس الإدارة ("المجلس") السلطة العليا لاتخاذ القرارات في المصرف، حيث يضطلع المجلس بمسؤولية قيادة وإدارة والإشراف على المصرف، وهو مسؤول أمام المساهمين عن تحقيق قيمة مستدامة للمساهمين من خلال توجيه أعمال المصرف والإشراف عليها. وبصفة خاصة، يضطلع مجلس الإدارة بوضع أهداف واستراتيجيات وسياسات المصرف، ويقوم المجلس بمتابعة أداء أعمال المصرف وتوجيه الإرشادات إلى إدارة المصرف والإشراف على تنفيذ تلك التوجيهات.

للاطلاع على المستندات المرجعية، اضغط هنا

بعد أن استحوذت مجموعة بنك أبوظبي التجاري على مصرف الهلال عام 2019، يواصل المصرف مزاولة نشاطه كوحدةٍ منفصلة للخدمات المصرفية الإسلامية مملوكة بالكامل للمجموعة، وتتيح هذه البنية المؤسسية المتفردة للمصرف عدة فرص للاستفادة من السياسات والدعم التجاري من المجموعة.

تتمثل استراتيجية المصرف في التركيز على الخدمات المصرفية الرقمية للأفراد، ولتنفيذ هذه الاستراتيجية، تم نقل سجل الشركات التابع للمصرف إلى مجموعة بنك أبوظبي التجاري بعد موافقة مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي عام 2019، وقد أسهمت هذه العملية بشكل كبير في تخفيض تعقيدات العمليات التجارية للمجموعة وأتاحت للمصرف إمكانية العمل ضمن هيكل إداري انسيابي.

تعمل أمانة مجلس إدارة بنك أبوظبي التجاري كحلقة وصل بين المجلس وإدارة المصرف، وبخلاف مسؤوليتها عن إدارة أنشطة المجلس، تتعاون الأمانة عن كثب مع كل من مجلس الإدارة وإدارة المصرف من أجل تيسير عمليات التواصل والشفافية، وتقوم أمانة المجلس بدعم الإدارة من خلال مساعدتها على فهم متطلبات المجلس وتوجيهاته ومن ثم العمل على تسهيل عمليات حوكمة المصرف بشكل استباقي، وللقيام بهذا الدور على أكمل وجه، تمتلك أمانة المجلس رؤية كاملة عن كافة لجان وأنشطة الإدارة، مما يُكسب وظيفتها طابع إداري واستراتيجي.

تقوم أمانة مجلس الإدارة بتسليم الأوراق الخاصة بالمجلس إلى أعضاء مجلس الإدارة من خلال تطبيقات "آي باد" آمنة مخصصة لاستخدام هؤلاء الأعضاء، ويتم استخدام هذه التطبيقات الإلكترونية لتزويد أعضاء مجلس الإدارة بإمكانية الوصول إلى المعلومات ذات الصلة.

يتم تسليم الأوراق إلى أعضاء مجلس الإدارة قبل ما لا يقل عن ثلاثة أيام عمل من الموعد المحدد لعقد كل اجتماع من اجتماعات المجلس، وتتعاون أمانة المجلس بشكل فاعل مع رئيس مجلس الإدارة وأعضاء الإدارة العليا للتأكد من وضع جداول أعمال مناسبة للاجتماعات.

يتكون مجلس إدارة المصرف من كبار الرؤساء التنفيذيين لبنك أبوظبي التجاري ويتمتعون بمجموعة متنوعة من المهارات والخبرات في مجالات الخدمات المصرفية للأفراد والخزينة وإدارة المخاطر والمالية والعمليات وخدمة المتعاملين.

لا يتلقى موظفو بنك أبوظبي التجاري المعينين أيضاً في مجالس إدارة الشركات الفرعية التابعة للمجموعة مكافآت مقابل مثل هذه الأدوار.

يفوض مجلس الإدارة الرئيس التنفيذي وفريق الإدارة العليا بإدارة الأعمال اليومية للمصرف، تحت رقابة بنك أبوظبي التجاري، مع احترام المسؤولية القانونية والإدارية المستقلة التي قد تنطبق على المصرف، بحيث يكون الرئيس التنفيذي وأفراد فريق الإدارة العليا مسؤولين عن مراقبة ومتابعة أعمال المصرف بشكل يومي، ورفع التوصيات إلى مجلس الإدارة بخصوص الاستراتيجيات، وإدارة موظفي المصرف وتطبيق القرارات الاستراتيجية والتشغيلية الصادرة عن المجلس.

يتولى مجلس إدارة المصرف مسؤولية تحديد مدى تقبل المصرف للمخاطر وإطار إدارة المخاطر، تحت رقابة بنك أبوظبي التجاري، مع احترام المسؤولية القانونية والإدارية المستقلة التي قد تنطبق على المصرف.

ويتحمل المجلس مسؤولية المراقبة المنتظمة للمخاطر المصاحبة لأعمال المصرف بما في ذلك مخاطر السيولة والمخاطر التنظيمية ومخاطر السمعة والمخاطر الاستراتيجية والتشغيلية، فيما يتم استعراض إطار إدارة المخاطر وتحديثه بشكل دوري لمواكبة التغيرات في استراتيجية المصرف والبيئة الاقتصادية والتغييرات التنظيمية.

تتولى لجنة الرقابة الشرعية الداخلية التي تحظى بمساندة من إدارة الرقابة الشرعية الداخلية وإدارة التدقيق الشرعي الداخلي، مسؤولية ضمان توافق منتجات وخدمات مصرف الهلال مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية.