في عمليات الاحتيال باستخدام القلم السحري، يقنع مجرمو الإنترنت الضحايا (المتعاملين) بالتوقيع على شيكات فارغة أو شيكات ضمان باستخدام قلم بحبر قابل للمسح.

• الخطوة الأولى

ينتحل المحتال شخصية ممثل لمنظمة مرموقة، مثل أحد المصارف العريقة، ويتصل بالمتعامل ليطلب منه إصدار شيكات فارغة موقّعة. ثم يقنع المتعامل بتعبئة البيانات على الشيك باستخدام قلمه "السحري".

• الخطوة الثانية

تكمن الخدعة في الحبر القابل للمسح أو الذي يختفي بعد فترة من استخدامه. وبعد اختفاء الحبر يقوم المحتال بكتابة مبلغ مختلف (أكبر) أو يقوم بتغيير اسم المستفيد ويصرف الشيك من خلال طرف ثالث.

• لا تقم أبداً بتحرير شيك مصرفي من دون تعبئة كافة البيانات، بما في ذلك اسم المستفيد، واحرص على استخدام قلمك الخاص.
• قبل تسليم الشيك، تحقق من هوية الموظف بالاطلاع على بطاقة هوية سارية تحمل صورة شخصية، أو الاتصال بالمستفيد أو المؤسسة التي يزعم تمثيلها باستخدام رقم الهاتف الأرضي.