في خدعة تحويل الأموال، يقوم مجرمو الإنترنت بالاحتيال على الضحايا (المتعاملون الذين يقومون بتحويل الأموال) لغسل الأموال المسروقة / المكتسبة بطريقة غير مشروعة من خلال حساباتهم المصرفية. حيث يقوم المحتالون بالتواصل مع الضحايا عبر رسائل البريد الإلكتروني أو غرف الدردشة أو مواقع التوظيف أو المدونات ويقنعونهم بقبول حوالات الأموال إلى حساباتهم المصرفية مقابل عمولات مغرية. وإذا نجحت العملية، يقوم المحتالون بتحويل الأموال غير القانونية إلى حساب مُحوّل الأموال الذي يتم توجيهه لتحويل الأموال إلى حساب شخص آخر، مما يؤدي إلى إنشاء سلسلة يتم خلالها تحويل الأموال إلى حساب المحتال في نهاية المطاف.

• الخطوة الأولى

يتواصل المحتالون مع المتعاملين عبر الرسائل النصية القصيرة ورسائل البريد الإلكتروني وغرف الدردشة، ويحاولون إغرائهم بعمولات جذابة، ومن ثم يقنعون أولئك الضحايا بمشاركة بياناتهم المصرفية وغيرها من المعلومات السرية.

• الخطوة الثانية

يستخدم المحتالون تلك المعلومات بعد تلقيها لتحويل الأموال المكتسبة بشكل غير قانوني إلى حساب المتعامل (الذي يقوم بتحويل الأموال) أو حساب ضحية بريئة ليست على علم بذلك المخطط الاحتيالي.

• الخطوه الثالثة

يتم توجيه المتعامل الذي يقوم بتحويل الأموال بعد ذلك لتحويل الأموال إلى حساب ضحية أخرى، ليبدأ بذلك سلسلة من الاحتيال.

• الخطوة الرابعة

في حالة الإبلاغ عن عملية التحويل غير الشرعية هذه، يتم القبض على الشخص الذي قام بتحويل الأموال وليس العقول المدبرة للجريمة والتي لا يمكن تعقبها عادةً.

• تجنّب الرد على الرسائل التي تعدك بفرص مربحة في شكل وظائف أو عمولات أو جوائز يانصيب، لأنها عادةً ما تكون وسيلة للاحتيال، لذلك يجب عليك التحقق جيداً من مصداقيتها قبل الرد عليها.
• احذر من أي رسالة تدّعي أنك فزت بجائزة اليانصيب أو تعرض عليك عمولة للمساعدة في إعادة الأموال إلى الوطن من حساب دولي. جميع هذه الرسائل تشير عادة إلى وجود محتالين يحاولون استدراجك لسرقتك.